兴业矜重优选6个月合手有期搀杂型基金中基金（FOF）基金产物府上节录更新        兴业矜重优选6个月合手有期搀杂型基金中基金（FOF）基金产物府上节录更新                                           编制日历：2025年07月14日                       送出日历：2025年07月16日            本节录提供本基金的蹙迫信息，是招募讲明书的一部分。            作出投资决定前，请阅读齐备的招募讲明书等销售文献。 一、 产物概况             兴业矜重优选6个月合手有  基金简称                         基金代码       018812             搀杂（FOF）             兴业矜重优选6个月合手有  基金简称A                        基金代码A      018812             搀杂（FOF）A             兴业矜重优选6个月合手有  基金简称C                        基金代码C      018813             搀杂（FOF）C  基金管理东谈主      兴业基金管理有限公司        基金托管东谈主      中国农业银行股份有限公司                               上市走动所及上  基金合同奏效日    2023年09月26日                  暂未上市                               市日历  基金类型       基金中基金             走动币种       东谈主民币                                          每个绽放日，但每份基金份  运作神态       绽放式（其他绽放式）        绽放频率                                          额锁如期为6个月  基金司理       运行担任本基金基金司理的日历               证券从业日历  朱小明        2023年09月26日                  2012年07月01日 二、 基金投资与净值发达 （一）投资策划与投资策略   该部安分容基金投资者可通过阅读本基金《招募讲明书》中"基金的投资"章节了解凝视情况。               本基金通过金钱设置和基金优选，在截止产物风险收益特征的前提下，力  投资策划            争终了基金金钱永恒矜重升值。               本基金的投资范畴为具有清雅流动性的金融器具，包括经中国证监会照章            核准或注册的公开召募的基金份额（包括QDII基金、香港互认基金和商品基金            (含商品期货基金和黄金ETF)、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公            募 REITs”）等）、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板偏激他中国  投资范畴      证监会允许基金投资的股票）、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业            债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开荒行的证券公            司短期公司债券、公开荒行的次级债券、处所政府债券、可调遣债券（含分离            走动可调遣债券）、可交换债券）、金钱撑合手证券、债券回购、银行进款（包            括合同进款、如期进款、奉告进款偏激他银行进款）、同行存单、货币商场工                    兴业矜重优选6个月合手有期搀杂型基金中基金（FOF）基金产物府上节录更新           具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适宜中国证           监会的干系章程）。                 如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适           当要领后，不错将其纳入投资范畴。                 基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公           开召募的基金份额的金钱不低于基金金钱的80%，其中投资于股票、股票型基           金、偏股搀杂型基金等权力类金钱和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等           品种的比例共计不跳跃基金金钱的30%；投资于商品基金（含商品期货基金和           黄金ETF）的比例共计不跳跃基金金钱的10%；投资于QDII基金和香港互认基金           的比例共计不跳跃基金金钱的20%。本基金应当保合手不低于基金金钱净值5%的           现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出           保证金、应收申购款等。                 权力类金钱包括股票、股票型基金以及偏股搀杂型基金。计入权力类金钱           的偏股搀杂型基金指至少欣喜以下一条步调的搀杂型基金：                 （1）基金合同商定投资股票及存托根据金钱占基金金钱的比例不低于6                 （2）基金最近四个季度如期陈述表示的股票及存托根据金钱占基金金钱           的比例均不低于60%。                 要是法律法则对该比例要求有变更的，在履行适合要领后，以变更后的比           例为准，本基金的投资比例会作念相应调养。                 本基金通过对宏不雅经济、策略导向、产业趋势、资金利率、老本商场、基           金公司、基金产物以及基金司理等方面的深化分析评估，聘请"从上至下"动态           调养大类金钱设置和"从下到上"优选基金相集会的投资策略，在勤苦截止风险  主要投资策略   和保合手饱和流动性的基础上，力求终了基金金钱的永恒矜重升值。                 主要投资策略包括：1、大类金钱设置策略；2、基金优选策略；3、股票投           资策略；4、债券投资策略；5、金钱撑合手证券投资策略；6、可调遣债券和可交           换债券投资策略；7、公募REITs投资策略。                 中证庸俗债券型基金指数收益率*85%+中证偏股型基金指数收益率*10%+  功绩比较基准           银行活期进款利率（税后）*5%                 本基金为搀杂型基金中基金（FOF），表面上其预期风险与预期收益水平  风险收益特征   低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中           基金（FOF）、货币商场基金和货币型基金中基金（FOF）。 （二）投资组合伙产设置图表／区域设置图表               兴业矜重优选6个月合手有期搀杂型基金中基金（FOF）基金产物府上节录更新 （三）自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                        兴业矜重优选6个月合手有期搀杂型基金中基金（FOF）基金产物府上节录更新 三、 投老本基金触及的用度 （一）基金销售干系用度 以下用度在认购／申购／赎回基金经过中收取： 兴业矜重优选6个月合手有搀杂（FOF）A  用度类型    份额（S）或金额（M）/合手有期限（N）            收费神态/费率      备注          M 申购费（前   100万≤M 收费）     300万≤M         M≥500万                         1000.00元/笔 申购费C：C类基金份额在申购时不收取申购费 赎回费A：本基金不收取赎回费，但对每一份认购/申购的基金份额分歧计较6个月的“锁如期”， 投资者合手有的基金份额自锁如期届满后的下一使命日起，方可肯求办理赎回或调遣转出业务。基金 份额合手有东谈主合手有的基金份额（原份额）所得到的红利再投资份额的锁如期，按原份额的锁如期计 算。 赎回费C：本基金不收取赎回费，但对每一份认购/申购的基金份额分歧计较6个月的“锁如期”， 投资者合手有的基金份额自锁如期届满后的下一使命日起，方可肯求办理赎回或调遣转出业务。基金 份额合手有东谈主合手有的基金份额（原份额）所得到的红利再投资份额的锁如期，按原份额的锁如期计 算。                  兴业矜重优选6个月合手有期搀杂型基金中基金（FOF）基金产物府上节录更新 （二）基金运作干系用度 以下用度将从基金金钱中扣除：  用度类别         收费神态/年费率或金额（元）       收取方  管理费                      0.60%    基金管理东谈主和销售机构  托管费                      0.15%    基金托管东谈主  销售干事  费C  审计用度                  35,000.00   司帐师事务所  信息表示  费         按照国度筹商章程和《基金合同》商定，         不错在基金财产中列支的其他用度按推行  其他用度   发生额从基金金钱扣除。用度类别详见本         干系干事机构         基金《基金合同》及《招募讲明书》或其                          更新。 的管理费按前一日基金金钱净值扣除本基金合手有的基金管理东谈主自身管理的其他公开召募证券投资基 金部分公允价值后的余额（若为负数，则取0）的0.60%年费率计提。 的托管费按前一日基金金钱净值扣除本基金合手有的本基金托管东谈主所托管公开召募证券投资基金部分 公允价值后的余额（若为负数，则取0）的0.15%的年费率计提。 额为预估值，最终推行金额以基金如期陈述表示为准。 （三）基金运作概述用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在合手未必期，投资者需支拨的运作费率如下表： 兴业矜重优选6个月合手有搀杂（FOF）A                                     基金运作概述费率（年化）           合手未必期                             0.85%   基金管理费率、托管费率、销售干事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基 金年报表示的干通盘据为基准测算。 兴业矜重优选6个月合手有搀杂（FOF）C                                     基金运作概述费率（年化）                   兴业矜重优选6个月合手有期搀杂型基金中基金（FOF）基金产物府上节录更新            合手未必期                       1.10%   基金管理费率、托管费率、销售干事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基 金年报表示的干通盘据为基准测算。 四、 风险揭示与蹙迫教导 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能亏欠投老本金。   投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。   本基金主要投资于证券商场中的其他公开召募证券投资基金的基金份额，为基金中基金，基金 净值会因为证券商场波动、所投资基金的基金份额净值波动等要素产生波动，投资东谈主在投老本基金 前，应全面了解本基金的产物特点，充分计议自身的风险承受才调，并承担基金投资中出现的千般 风险，包括：因政事、经济、社会等环境要素对质券价钱/基金份额净值产生影响而形成的系统性风 险，个别证券/合手有基金特殊的非系统性风险，由于基金投资东谈主贯穿多半赎回基金产生的流动性风险， 基金管理东谈主在基金管理实践经过中产生的基金管理风险等。   另外，本基金特殊风险包括：   本基金手脚基金中基金，具有对干系商场的系统性风险，不行系数回避商场下落的风险和个券 风险，在商场大幅高涨时也不行保证基金净值大致系数侍从或特出商场高涨幅度。   本基金为搀杂型基金中基金，在基金份额净值表示时期、基金份额申购赎回肯求的阐明时期、 基金暂停估值、暂停申购赎回等方面的运作不同于其他绽放式基金，濒临一定的特殊风险。   基金合同奏效后，本基金对每笔认购/申购的基金份额分歧树立6个月的锁如期，投资者合手有的 基金份额自锁定到期日的下一使命日起，方可肯求赎回或调遣转出业务。因此基金份额合手有东谈主濒临 在锁如期内不行赎回基金份额的风险。   本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开召募证券投资基金份额的金钱比例不低于基金资 产的80%。因此本基金所合手有的基金的功绩发达、合手有基金的基金管理东谈主水对等要素将影响到本基金 的基金功绩发达。本基金所合手有的基金可能濒临的商场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操 作和时期风险、合规性风险以偏激他风险等将径直或转折成为本基金的风险。   本基金的投资范畴包括QDII基金，因此本基金可能转折濒临国外商场风险、汇率风险、法律和 政事风险、司帐轨制风险、税务风险等风险。而况，由于本基金不错投资于QDII基金，本基金的申购 /赎回阐明日、支付赎回款项日以及基金份额净值公告日等可能晚于一般基金。   本基金的投资范畴包括公募REITs，若投资，可能濒临的特殊风险包括：   （1）基金价钱波动风险。公募REITs大部分金钱投资于基础设施方法，具有权力属性，受经济 环境、运营管理等要素影响，基础设施方法商场价值及现款流情况可能发生变化，可能引起公募REITs 价钱波动，致使存在基础设施方法遭受顶点事件（如地震、台风等）发生较大亏欠而影响基金价钱的 风险。   （2）流动性风险。公募REITs聘请禁闭式运作，不通达申购赎回，只可在二级商场走动，存在流 动性不及的风险。   （3）基础设施方法运营风险。公募REITs投资集结度高，收益率很猛进度依赖基础设施方法运 营情况，基础设施方法可能因经济环境变化或运营不善等要素影响，导致推行现款流大幅低于测算 现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施方法运营经过中房钱、收费等收入的波动也将影响                  兴业矜重优选6个月合手有期搀杂型基金中基金（FOF）基金产物府上节录更新 基金收益分派水平的安适。此外，公募REITs可径直或转折对外借债，存在基础设施方法规划不达预 期，基金无法偿还借债的风险。   （4）断绝上市风险。公募REITs运作经过中可能因触发法律法则或走动所章程的断绝上市情形 而断绝上市，导致投资者无法在二级商场走动。   （5）税收等策略调养风险。公募REITs运作经过中可能触及基金份额合手有东谈主、公募基金、金钱 撑合手证券、方法公司等多层面税负，要是国度税收等策略发生调养，可能影响投资运作与基金收益。   （6）公募REITs干系法律、行政法则、部门治安、表大肆文献（以下简称法律法则）和走动所业 务公法，可能根据商场情况进行修改，或者制定新的法律法则和业务公法，投资者应当实时赐与关 注和了解。   （7）估值风险。基础设施金钱的评估以收益法为主，收益法进行估价时需要测算收益期、测算 将来收益、笃定酬劳率或者老本化率，并将将来收益折现为现值。由于基础设施金钱的评估值是基 于干系假定要求测算得到的，估值时期和信息的局限性导致基础设施金钱的评估值并不代表对基础 设施金钱确凿的公允价值，也不组成将来可走动价钱的保证。在基础设施方法出售的经过中，可能 出现成交价钱低于估值的情形，对基金财务情景形成不利影响。   本基金为基金中基金，基金金钱主要投资于其他公开召募证券投资基金的基金份额，除了合手有 的本基金管理东谈掌握理的其他基金部分不收取管理费，合手有本基金托管东谈主托管的其他基金部分不收取 托管费，申购本基金管理东谈掌握理的其他基金（ETF以外）不收取申购费、赎回费（不包括按照干系法 规、基金招募讲明书商定应当收取，并归入基金财产的赎回用度部分）、销售干事费等，基金中基金 承担的干系基金用度可能比庸俗的绽放式基金高，从而可能对本基金的收益水平形成影响。   本基金的主要投资范畴为其他公开召募证券投资基金，所投资或合手有的占本基金非常比例的基 金份额暂停估值、暂停申购/赎回、暂停上市或二级商场走动停牌，本基金可能暂停或拒却申购、暂 停赎回或减速支付赎回款项业务。   本基金为基金中基金，赎回资金到账时期在一定进度上取决于卖出或赎回合手有基金所得款项的 到账时期，赎回资金到账时期可能较长，受此影响本基金可能存在赎回资金到账时期较晚的风险。   本基金投资金钱撑合手证券，金钱撑合手证券是一种债券性质的金融器具。金钱撑合手证券的风险主 要包括金钱风险及证券化风险。金钱风险源于金钱本人，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化 风险主要发达为信用评级风险、法律风险等。 （二）蹙迫教导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出推行性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤劳的原则管理和利用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主。   各方当事东谈主承诺，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，基金合同当事东谈主 应尽量通过协商、联合阶梯治理，如经友好协商、联合未能治理的，任何一方均有权将争议提交中国 国际经济商业仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决 是末端的，对当事东谈主均有治理力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时期，基金管理东谈主和基金托管东谈主应坚守各自的职责，陆续诚挚、勤劳、尽责地履行基 金合同章程的义务，珍爱基金份额合手有东谈主的正当权力。                     兴业矜重优选6个月合手有期搀杂型基金中基金（FOF）基金产物府上节录更新   《基金合同》受中国法律（仅为基金合同之意见，在此不包括香港终点行政区、澳门终点行政 区及台湾地区的法律法则及司法解说）统治并从其解说。   基金产物府上节录信息发生要紧变更的，基金管理东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需 实时、准确获取基金的干系信息，敬请同期和顺基金管理东谈主发布的干系临时公告等。 五、 其他府上查询神态   以下府上详见基金管理东谈主网站http://www.cib-fund.com.cn 或拨打客服热线4000095561征询。   基金合同、托管合同、招募讲明书   如期陈述，包括基金季度陈述、中期陈述和年度陈述   基金份额净值   基金销售机构及筹商神态   其他蹙迫府上 六、 其他情况讲明   无。